主題：要求做好20大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案

　證監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站解釋說，此次檢查意在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范基金銷售行為、完善有關(guān)技術(shù)系統(tǒng)、健全內(nèi)部控制制度和流程、做好基金銷售適用性的實(shí)施工作和基金銷售人員的培訓(xùn)工作，還將督促基金銷售機(jī)構(gòu)做好維護(hù)穩(wěn)定和數(shù)據(jù)報(bào)送的相關(guān)工作。

　　在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》采訪時(shí)，基金公司人士表示對(duì)此很重視?！扒疤煳乙呀?jīng)收到證監(jiān)會(huì)該文件，總公司將向證監(jiān)會(huì)提交一份報(bào)告，按規(guī)定詳細(xì)說明公司是怎么做好銷售和維護(hù)穩(wěn)定工作的?！币晃换鸸颈本┓止靖笨偨?jīng)理昨日向本報(bào)記者表示。

　證監(jiān)會(huì)要求各基金銷售機(jī)構(gòu)維護(hù)穩(wěn)定工作，對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)深入的梳理，并制定或改進(jìn)相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行應(yīng)急演練。證監(jiān)會(huì)在《基金銷售與信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總》中指出20大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，例如如何應(yīng)對(duì)巨額贖回、挪用銷售資金、公司高管及主辦的基金論壇或其他言論引起市場(chǎng)波動(dòng)等均被列為需要設(shè)定應(yīng)急預(yù)案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　此次現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容空前詳盡，甚至詳細(xì)到要檢查宣傳推介材料是否違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。證監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等即將進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括9個(gè)方面，分別為資金安全保障、內(nèi)部控制制度、總行或總部的制度制定及執(zhí)行情況、各分行或營(yíng)業(yè)部的執(zhí)行情況、信息管理平臺(tái)、宣傳推介材料、投資者教育、基金銷售協(xié)議、數(shù)據(jù)報(bào)送。

　　9月至12月，由證監(jiān)會(huì)36個(gè)派出機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行的總行及省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市級(jí)分行（北京、上海、廣東及深圳地區(qū)除外）、證券公司、基金管理公司進(jìn)行檢查。其中對(duì)全國(guó)性商業(yè)銀行總部的檢查由證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合完成。檢查包括各基金銷售機(jī)構(gòu)自我檢查和監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查兩個(gè)階段，根據(jù)證監(jiān)會(huì)的要求，基金公司將首先填寫基金銷售機(jī)構(gòu)自查表以自我檢查是否存在違規(guī)銷售行為之處；現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括與被檢查機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人座談及聽取工作匯報(bào)、到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)查詢及檢查記錄和文件、抽樣測(cè)試、詢問基金投資者相關(guān)問題等方式。



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